Vyšetrovanie podvodov

Analýza a preverovanie podvodného konania pomocou Open Source Intelligence

Podvodné konanie má v praxi mnoho podôb a v súčasnosti je často výrazne sofistikovanejšie ako v minulosti. S rastúcou digitalizáciou a dostupnosťou moderných technológií aj globálnych online služieb majú páchatelia k dispozícii široké spektrum nástrojov, ktoré im umožňuje vytvárať komplexné štruktúry a zároveň výrazne sťažovať spätné dohľadanie ich skutočnej identity. V praxi preto často využívajú kombináciu rôznych identít, anonymizačných postupov, sprostredkovateľov, služieb a obchodných štruktúr, ktorých cieľom je minimalizovať možnosť spätnej identifikácie osôb stojacich za celým konaním.

S podvodmi na internete aj v bežnom živote sa dnes ľudia stretávajú čoraz častejšie. Môže ísť napríklad o:

• podvodné investície alebo finančné schémy
• podvody pri obchodných transakciách
• falošné služby alebo produkty
• podvody pri predaji majetku alebo tovaru
• manipulatívne konanie v obchodných vzťahoch
• podvodné ponuky na inzertných portáloch
• falošné identity a vydávanie sa za iné osoby
• podvody na internete, predovšetkým na sociálnych sieťach a iných online platformách
• podvody spojené s kryptomenami (krypto podvody)
• rôzne formy organizovaného alebo dlhodobo pripravovaného podvodného konania

V praxi sa často stretávam s prípadmi, keď je podvodné konanie odhalené až s časovým odstupom. V takejto situácii je kľúčové spätne analyzovať dostupné informácie, identifikovať použité postupy a vyhodnotiť digitálne stopy, ktoré po sebe páchateľ zanechal. Práve na tento typ analýzy je táto služba zameraná.

Čo je cieľom tejto služby

Moja práca spočíva v analýze dostupných informácií a digitálnych stôp s cieľom odhaliť súvislosti, ktoré môžu pomôcť objasniť mechanizmus podvodu, prispieť k identifikácii osôb, ktoré sú do neho zapojené, a lepšie pochopiť okolnosti celého prípadu.

Analýza je postavená na OSINT metodike, teda systematickom spracovaní informácií získaných z verejne dostupných zdrojov. Tieto dáta následne spracovávam a podrobujem dôkladnej analýze, pričom s využitím špecializovaných metód overujem ich relevanciu, prepájam ich do širšieho kontextu a identifikujem kľúčové súvislosti.

Cieľom mojej práce je poskytnúť klientovi relevantné informácie, zistenia a analytické súvislosti, ktoré môže na základe vlastného uváženia využiť napríklad:

• pri podaní trestného oznámenia
• ako doplnenie dôkazového materiálu k už prebiehajúcemu trestnému konaniu
• pri konzultácii s právnym zástupcom
• pri príprave ďalšieho právneho postupu
• ako podklad pre znalca alebo ďalších odborníkov

Rozhodnutie, či a ako budú tieto informácie využité, je vždy plne na klientovi.

Ako prebieha samotná investigácia

Investigácia je založená výhradne na legálnych metódach práce s informáciami z verejných zdrojov, ich odbornej analýze a na rešpektovaní platných právnych predpisov, vrátane pravidiel ochrany osobných údajov (GDPR). Nejde o žiadne zásahy do systémov ani o nelegálne postupy. Všetky informácie sú získavané pasívnou analytickou prácou a spracovaním dát z verejne dostupného digitálneho priestoru.

Dôležitou súčasťou práce je tiež schopnosť identifikovať skryté súvislosti medzi jednotlivými informáciami, ktoré môžu na prvý pohľad pôsobiť nesúvisiacim dojmom. V praxi sa často ukazuje, že práve tieto súvislosti môžu odhaliť širší kontext celého prípadu. Investigácia podvodov nie je len o technických nástrojoch. Veľkú rolu hrá tiež pochopenie spôsobu uvažovania páchateľov.

Podvodníci veľmi často využívajú:

• rôzne formy anonymizácie
• falošné alebo odcudzené identity
• sprostredkovateľov
• zložité reťazce služieb alebo spoločností
• psychologickú manipuláciu obetí

Vďaka dlhodobým skúsenostiam s analýzou podobných prípadov dokážem rozpoznať typické postupy a vzorce správania páchateľov a identifikovať miesta, kde urobili chyby alebo zanechali stopy. Práve tieto informácie často odhaľujú súvislosti, ktoré by inak zostali skryté alebo prehliadnuté, a môžu mať zásadný význam pre vyriešenie celého prípadu.

Dôležité vymedzenie služby

Hoci je cieľom služby priblížiť sa k identifikácii páchateľa, nemôžem klientovi garantovať jeho dolapenie, odsúdenie ani získanie finančnej kompenzácie pre poškodeného.

• služba je zameraná na analýzu a získanie informácií iba z verejne dostupných zdrojov
• všetky postupy a prieskum sú vykonávané pasívnymi metódami, bez akejkoľvek priamej interakcie s páchateľmi či subjektmi zapojenými do podvodného konania
• služba nie je určená na vytváranie dôkazových materiálov ani na ich oficiálnu dokumentáciu
• jej účelom je poskytovať klientovi alebo jeho právnemu zástupcovi relevantné informácie a analytické zistenia, s ktorými môžu podľa vlastného uváženia ďalej pracovať. Tieto výstupy môžu, ale nemusia byť využité napríklad pri podaní trestného oznámenia, v rámci súdneho konania alebo pri spolupráci so znalcom
• rozhodne nejde o nahrádzanie práce orgánov činných v trestnom konaní a klient je vždy povinný splniť si svoje zákonné povinnosti

Moja práca spočíva výhradne v poskytovaní relevantných informácií a analytických zistení, vďaka ktorým klient získava lepší prehľad o celom prípade a zvyšuje svoju pravdepodobnosť úspešného vyriešenia problému.

Spolupráca

Ako prebieha spolupráca

1. 1Klient ma kontaktuje e-mailom.
2. 2Nasleduje osobné alebo online stretnutie, počas ktorého detailne preberieme celý problém, dostupné informácie a možnosti riešenia. V tejto fáze môžem klientovi garantovať plnú diskrétnosť, a to aj v prípade, že sa nakoniec nedohodneme na spolupráci.
3. 3Preberieme rozsah práce, časovú náročnosť a podmienky spolupráce. Každý prípad pred začatím spolupráce individuálne posudzujem, a preto nie je možné prijať všetky dopyty. Rozhodnutie o prijatí zákazky sa odvíja najmä od charakteru prípadu, časovej kapacity a tiež od mojich profesijných a etických zásad. V prípade potreby si môžem vyhradiť čas na dôkladné posúdenie situácie, aby som mohol presne určiť rozsah práce, jej náročnosť a navrhnúť vhodné podmienky spolupráce.
4. 4Ak nadviažeme spoluprácu, dochádza najprv k podpisu zmluvy o spolupráci, dohody o mlčanlivosti a dokumentov súvisiacich so spracovaním osobných údajov.
5. 5Následne začínam investigáciu.
6. 6Do vopred dohodnutého termínu klient dostane finálnu analytickú správu, ktorá bude doručená bezpečnou cestou. Táto správa je určená výhradne pre klienta alebo jeho právneho zástupcu, pričom je úplne na ich uvážení, ktoré informácie a formulácie využijú pri ďalšom postupe.
7. 7V prípade potreby môže nasledovať aj konzultácia, kde vysvetlím jednotlivé zistenia.

Cena služby

Každý prípad je unikátny a líši sa svojou zložitosťou, časovou náročnosťou aj množstvom analyzovaných informácií. Cena služby je preto vždy stanovená individuálne na základe rozsahu a charakteru prípadu.

Kontaktovanie

V prípade záujmu o túto službu ma neváhajte kontaktovať.